MASAK Bilgilendirme

1. Yasal Dayanak

İbrahim Gold and Jewellery olarak, aşağıdaki mevzuat kapsamında yükümlülüklerimizi yerine getirmekteyiz:

• 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
• 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun
• Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik
• MASAK Genel Tebliğleri

2. Müşteri Tanıma (KYC) Yükümlülüğü

Mevzuat gereği, işlem yapmadan önce müşterilerimizin kimliğini doğrulamak zorundayız:

• T.C. Kimlik numarası doğrulaması
• Kimlik belgesi kontrolü
• Adres doğrulaması
• Telefon ve e-posta doğrulaması
• Gerçek faydalanıcı tespiti

3. Şüpheli İşlem Bildirimi

Aşağıdaki durumlarda MASAK'a şüpheli işlem bildirimi yapmakla yükümlüyüz:

• İşlemin suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı ile ilişkili olduğuna dair şüphe
• Olağandışı büyüklükteki işlemler
• Müşterinin ekonomik profili ile uyumsuz işlemler
• Kimlik bilgilerinin doğrulanamaması
• İşlem amacının anlaşılamaması

4. İşlem Limitleri

Mevzuat kapsamında uygulanan limitler:

• Kimlik Tespiti Zorunluluğu: Tüm işlemlerde
• Nakit İşlem Limiti: 85.000 TL ve üzeri nakit işlemlerde ek doğrulama
• Transfer Limiti: Günlük ve aylık transfer limitleri uygulanır

5. Yasaklı İşlemler

Aşağıdaki durumlar kesinlikle yasaktır ve işlem yapılmaz:

• Üçüncü şahıslar adına işlem yapma
• Sahte veya çalıntı kimlik belgesi kullanma
• Suç geliri niteliğindeki fonlarla işlem yapma
• Terörle ilişkili kişi veya kuruluşlarla işlem yapma
• Yaptırım listelerindeki kişilerle işlem yapma

6. Kayıt Saklama

Mevzuat gereği, müşteri kimlik bilgileri ve işlem kayıtları en az 8 yıl süreyle saklanmaktadır.

7. Uyum Programı

Şirketimiz bünyesinde kapsamlı bir uyum programı uygulanmaktadır:

• Uyum Görevlisi atanması
• Kurum politikası ve prosedürlerinin oluşturulması
• Risk değerlendirmesi
• Personel eğitimleri
• İç denetim ve kontrol mekanizmaları

8. Müşteri Sorumlulukları

Değerli müşterilerimizin aşağıdaki hususlara dikkat etmesi gerekmektedir:

• Kimlik bilgilerini doğru ve güncel tutmak
• Sadece kendi adına işlem yapmak
• Şüpheli durumları bildirmek
• Yasal olmayan kaynaklardan gelen fonlarla işlem yapmamak